20 лучших дивидендных акций сша для пассивного инвестора

Стоит ли покупать российские акции

Про российский рынок мы знаем гораздо больше, поскольку можем посмотреть многие продукты и действия руководителей. Также мы можем прочитать самостоятельно отчётности МСФО и РБСУ.

Перечислим основные плюсы и минусы инвестирования в отечественные компании.

• Компании котируются в родных рублях, поэтому мы можем сразу оценить своё состояние.
• Можем изучить отчёты компаний самостоятельно.
• Возможность посещения годовых общих собраний акционеров (ГоСА).
• Дивидендная доходность больше.
• Наш рынок недооценен.

• Компании котируются в рублях, а значит при ослаблении рубля мы теряем свою покупательную способность.
• Риски наложения санкций.
• Относительно маленький рынок. Можно даже успевать следить за всеми голубыми фишками (читать новости и отчёты).
• Западные инвесторы опасаются вкладывать в наш рынок после 2014 года, поэтому ждать крупного притока денег не приходится.

Подводя итоги можно сказать, что имеет смысл накапливать какую-то часть в американских акций. Но все же прибыльнее на долгосроке остаются российские компании, поскольку они являются недооцененными, а значит имеют больший потенциал роста.

Как искать самые дешевые акции

Еще в 40-е годы прошлого столетия были сформулированы подходы к отбору дешевых акций для инвестирования. Книги Бенджамина Грэма «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор» стали настоящим открытием для многих выдающихся инвесторов.

Уоррен Баффетт признавался, что книга «Разумный инвестор» стала для него настоящим откровением. Многие поколения учились и использовали подходы к торговле акциями, описанные Грэхемом. Многое остается актуальным и сегодня.

Критерии поиска дешевых акций, в которые стоило инвестировать, сводились к исследованию четырех категорий:

• стабильность бизнеса;
• стабильность выплат дивидендов;
• дешевизна акций по показателю Р/Е;
• дешевизна акций по показателю P/BV.

При анализе стабильности бизнеса Грэхем рекомендовал обращать внимание на такие показатели, как выручка, доход на акцию, показатели ликвидности. Наиболее универсальным показателем для отбора акций и сегодня является коэффициент Р/Е (Price/Earning)

Рекомендованные для вас статьи:

Как заработать на Penny stocks (центовые акции) в подробностях
Обзор акций Citigroup (цена онлайн) и Пример покупки
Акции Pfizer – Стоимость на бирже (онлайн), Дивиденды и Покупка
Какие лучше акции покупать сегодня
Насколько важно время для покупки акций

Р/Е – это отношение текущей рыночной цены акции к величине чистой прибыли на одну акцию за период (год, квартал). Показатель отображает стоимость единицы чистой прибыли компании. Чем меньше величина коэффициента, тем более это акция недооценена. Имеет смысл сравнить значение данного коэффициента со средним показателем по отрасли. Грэхем рекомендовал рассматривать акции, Р/Е которых менее 40% средне-рыночного значения.

Например, сейчас можно считать акции Citigroup дешевыми, так как их P/E менее 15, взгляните на график этого коэффициента:

И посмотрите на динамику стоимости ценных бумаг Citigroup:

Если говорить о России, то большинство российских акций по-прежнему считаются недооцененными. Наиболее интересными для инвесторов представляются акции электроэнергетики, дешевые акции компании Аэрофлот, недооцененные акции «Газпрома».

Большинство российских компаний отличаются высокой дивидендной доходностью при низких ценах на акции, что делает их потенциально выгодными объектами для инвестирования. Посмотрите на низкие значения коэффициента P/E на 2014 и 2015 годы:

Сегодня мало что изменилось, но несмотря на универсальность данного показателя, он имеет некоторые недостатки. Во-первых, существуют факты некорректных данных финансовой отчетности, публикуемых некоторыми компаниями. Во-вторых, коэффициент невозможно применить, если по итогам отчетного периода компания показывает убытки.

Еще один показатель дешевых ценных бумаг – соотношение между капитализацией и балансовой стоимостью – P/BV. Значение коэффициента менее 1, свидетельствуют, что акции торгуются ниже их балансовой стоимости. Чем выше значение, тем более вероятна переоценка акций.

Ниже перед вами таблица дешевых российских акций по данному показателю:

При исследовании деятельности компании, немаловажное значение имеет коэффициент P/S – отношение капитализации к выручке (Price/Sales) или соотношение цены акции к продажам, приходящимся на одну акцию. Значение коэффициента рассматривают в динамике

Рекомендуется выбирать значение коэффициента меньше 2. Значение больше может свидетельствовать о переоценке акций.

Соотношение капитализации и денежного потока характеризуют обеспеченность компании денежными средствами (Price/Cash flow). Низкое значение показателя показывает, что компания достаточно обеспечена денежными ресурсами.

Значения фундаментальных показателей отражены в финансовой отчетности компаний – Балансе, Отчете о прибылях и убытках, Отчете о движении денежных средств. Их можно посмотреть на многих официальных ресурсах – Yahoo Finance, Finviz.com, Nasdaq.com, и другие.

Как купить: пошаговая инструкция для каждого способа

Общая схема покупки акций иностранных компаний одинакова (дьявол скрывает ловушки в нюансах). Помимо денег (много денег!) потребуется посредник, документы гражданина РФ, рабочий телефон.

Покупка ценных бумаг на бирже:

1. Выбрать брокера, заключить договор на брокерские услуги.
2. Перечислить средства на счет, активировать личный кабинет на сайте брокера.
3. Если торговая платформа не установлена, скачать и установить полную или мобильную версию.
4. После того как брокер откроет торговый счет, даст доступ к бирже — можно покупать приглянувшиеся акции.

Вложение в ПИФ или ETF:

1. Заключить договор с управляющей компанией.
2. Перечислить деньги на счет.

Далее всю работу выполняет УК.

Как покупать акции физическим лицам?

Основными площадками являются Московская и Санкт-Петербургская биржи.  Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером.  Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.

Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.

Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен.  Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.

Индивидуальный инвестиционный счет

Альтернативой брокерскому является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получить налоговые льготы. Возможны два варианта:

1. Налоговый вычет в размере 13% от суммы на счете, не превышающей 400 000 рублей в год; положив ее в текущем году, на следующий в качестве вычета инвестор получает 52 000 рублей. Условия – счет нельзя закрыть ранее, чем через три года, иначе вычет придется вернуть. Если со счета проводятся операции на фондовом рынке (это не является обязательным условием), то прибыль от них облагается налогом по ставке 13%. ИИС удобен для инвесторов, которые платят НДФЛ.
2. Освобождение от уплаты налога доходов, полученных от операций на фондовом рынке. Этот вариант более подходит активным участникам рынка, а также тем категориям предпринимателей, которые не являются плательщиками НДФЛ.

При оформлении брокерских счетов через банк процедура аналогична, необходимо только учесть следующее:

• если открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «своем» банке, можно сэкономить на тарифах, получить некоторые преференции и упростить процедуры;
• у брокерских подразделений некоторых банков существуют ограничения (напр., ПСБ не работает с акциями иностранных компаний).

Как выбрать брокера?

Очень важно для операций на фондовом рынке правильно выбрать брокера. Независимо, идет речь о самостоятельной брокерской фирме или подразделении в банке, необходимо:

• убедиться в наличии лицензии (брокерская деятельность лицензируется ЦБ России, на его сайте можно найти список лицензированных брокеров);
• проверить надежность (на сайте Московской биржи можно найти информацию о ранжировании брокеров по числу активных клиентов);
• просмотреть отзывы клиентов на независимых ресурсах (например, сервис IQBuzz);
• изучить, к каким ресурсам брокер имеет доступ;
• оценить удобство приложений для торговли (почти у всех крупных брокеров они свои).

Крупные брокеры (по количеству клиентов)

Среди брокерских компаний:

• БКС;
• Финам;
• Открытие – брокер;
• Фридом Финанс.

Среди подразделений банков:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Тинькофф Инвестиции.

Российские банки, где можно купить акции

Самый простой вариант покупки акций — использовать банк, которым вы уже пользуетесь, где у вас уже открыт счет. Вы, наверное, даже не в курсе, но большинство российских банков позволяют покупать акции. Все, что вам нужно будет сделать — это открыть еще один счет — брокерский. В некоторых банках для этого никуда не надо ехать, все происходит онлайн.

1. Сбербанк

Только российские акции!

Имеет два тарифа для акционеров — “Самостоятельный” и “Инвестиционный”.

Тариф	Комиссия за сделку	Стоимость обслуживания
Самостоятельный	0,06%	0 ₽
Инвестиционный	0,3%	0 ₽

Во втором тарифе вам еще дают доступ к рассылке и к обзорам фондового рынка от аналитиков Сбербанка Тут уж сами выбирайте, нужна ли вам помощь аналитиков, или лучше выбрать тариф где комиссия меньше.

Плюсы: супер надежность

Минусы: поддержка как всегда, дивиденды идут медленно, мобильные приложения отстой

2. ВТБ

Только российские акции!

Тарифов аж 7 штук, но для новичков подойдет только один, который называется “Мой онлайн”. Комиссия за сделки — 0,05%.

Плюсы: надежность, неплохие приложения и поддержка

Минусы: иногда все же присутствует необходимость побегать по офисам

3. Тинькофф

Российские, английские и американские акции!

Три тарифа, для новичков подходит только первый — “Инвестор”.

Тариф	Комиссия за сделку	Стоимость обслуживания
Инвестор	0,3%	0 ₽
Трейдер	0,05%	290 ₽ в месяц если малое количество сделок и их суммы
Премиум	0,025%	3000 ₽ в месяц для портфелей до 1 млн руб

Дополнительно есть доступ к нужным (и ненужным) фишкам таким как участие в IPO, помощь советника, доступ к социальной сети для инвесторов.

Плюсы: очень хорошие мобильные приложения, доступ к американским и английским акциям

Минусы: высокие комиссии

4. Открытие

Только российские акции!

Только два тарифа, для новичков и профессионалов.

Тариф	Комиссия за сделку	Стоимость обслуживания
Универсальный	0,057%	0,17% в месяц, минимум 400 ₽
Профессионал	от 0,015%	175 ₽

Бесплатные аналитические прогнозы, есть кэшбэк 4-5% за сделки на Московской бирже.

Плюсы: надежность

Минусы: для новичков совсем уж невыгодные условия, приложения так себе

5. Альфа Банк

Российские и американские акции!

За брокерские услуги отвечает отдельное подразделение Альфа Директ. Дают доступ к плечу, до 1 к 5. Если вы хотите звонить по телефону для покупки/продажи акций это будет стоить 300 рублей за каждый раз.

Тарифы описаны на сайте очень непонятно и с кучей сносок, но если вкратце, комиссии от 0,03% за сделку по российским и зарубежным акциям.

Если не хотите сами покупать акции и следить за всем этим — есть возможность доверить все это дело сотрудникам банка.

Плюсы: хорошие приложения, доступ к американским акциям, есть плечо

Минусы: сложная система тарифов

6. Промсвязьбанк

Только российские акции!

Размер комиссии зависит от вашего дневного оборота. Скорей всего он будет меньше 1 млн рублей, поэтому комиссия будет 0,05 % за сделку. Обслуживание бесплатное. Весьма неплохой банк-середнячок.

Плюсы: надежность

Минусы: торговля только через QUIK, отдельных своих мобильных приложений нет

7. Уралсиб

Только российские акции!

Даже по сайту заметно, что брокерские услуги не являются приоритетным направлением этого российского банка. Обслуживаются не только резиденты РФ.

Тариф	Комиссия за сделку	Стоимость обслуживания
15 лучших	0% при обороте ниже 500 000 ₽	0 ₽
Основной	0,0472% при обороте ниже 500 000 ₽	0 ₽
Дневной	0,0472% при обороте ниже 500 000 ₽	0 ₽

Первый тариф позволяет торговать акциями только 15 основных российских компаний (Газпром, Лукойл, МТС, Сургутнефтегаз, Сбербанк и т.д). Второй и третий тариф вроде не различаются, но разница есть для нерезидентов РФ, и при больших оборотах.

Плюсы: все бесплатно если вам интересны только акции, входящие в тариф “15 лучших”, доступно и для нерезидентов РФ

Минусы: торговля только через QUIK, отдельных своих мобильных приложений нет

Как купить акции, ценные бумаги иностранных компаний

Простые способы

1. Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, фонд FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.

2. Открыть счёт у российского брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги большинства крупных компаний США.

Сложные способы

1. Получить статус квалифицированного инвестора и через российского брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.

2. Открыть счёт у иностранного брокера и через него покупать акции на зарубежных биржах.

Как стать квалифицированным инвестором?

Для этого нужно соответствовать хотя бы одному из этих требований:• владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов руб.;• иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;• в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;• иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).Получив статус квалифицированного инвестора, вы сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

Кто такой квалифицированный инвестор. Информация на сайте московской биржи

Требования к физическим лицам для получения статуса квалифицированного инвестора

Какие акции можно купить

С 24 августа на Московской бирже можно купить акции: 

№	Название	Стоимость 1 акции в долларах	Стоимость в рублях
1	The Boeing Company	169,27	12 525,98
2	Amazon.com, Inc.	3260,48	241 275,52
3	NVIDIA Corporation (технологическая компания, разработчик графических процессоров)	485,54	35 929,96
4	Facebook, Inc.	262,59	19 431,66
5	Microsoft Corporation	209,7	15 517,8
6	McDonald’s Corporation	209,51	15 503,74
7	Visa Inc.	200,99	14 873,26
8	Twitter, Inc.	38,89	2877,86
9	Intel Corporation (технологическая компания, производитель полупроводниковых чипов)	48,33	3576,42
10	Alphabet Inc. Class C (Google)	1547,53	114 517,22
11	AT&T INC. (телекоммуникационная компания)	29,73	2200,02
12	Exxon Mobil Corporation (нефтегазовая компания)	41,96	3105,04
13	Pfizer Inc. (фармацевтическая компания)	38,26	2831,24
14	The Walt Disney Company	127,77	9454,98
15	Advanced Micro Devices, Inc. (производитель компьютерных процессоров)	81,09	6000,66
16	Netflix, Inc.	484,53	35 855,22
17	Micron Technology, Inc. (производство современных полупроводниковых систем)	44,05	3435,9
18	Mastercard Incorporated class A	332,4	24 597,6
19	Activision Blizzard, Inc. (разработчик компьютерных игр)	81,98	6066,52

С 7 сентября 2020 года у инвесторов появится возможность купить акции Apple. До конца 2020 года будут доступны ещё 30 ценных бумаг. Среди них Nike, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Ford и другие. К торгам допускаются наиболее ликвидные компании, входящие в индекс S&P 500 (индекс отслеживает стоимость акций 505 крупнейших компаний США).

Где находится ЦВЦ2 ЦВВ2 на карте (видео)?

Статьи о кредитах

Кипрская брокерская схема

(Сразу оговорюсь, что «кипрская схема» — это неофициальное название, я его использовал в своей статье просто для лаконичности)

1. Российская инвестиционная компания (или банк) регистрируют свою дочернюю брокерскую компанию в Республике Кипр.
2. Российский инвестор, который хочет торговать акциями на зарубежных фондовых биржах, обращается в эту российскую инвестиционную компанию.
3. Там ему предлагают для торговли на зарубежных биржах заключить договор брокерского обслуживания непосредственно с их дочерней кипрской компанией.
4. Клиент (инвестор) заключает этот договор брокерского обслуживания с кипрской брокерской компанией, открывает в этой компании на Кипре свой брокерский счёт, переводит на него средства со своего российского банковского счёта.
5. Далее инвестор покупает и продаёт акции на зарубежных фондовых биржах через этот брокерский счёт.
6. Доход, полученный после продажи акций на брокерском счету, может быть выведен на банковский счёт в России.

Цель данной схемы именно в том, чтобы вывести биржевую деятельность клиента из правового поля российского законодательства, чтобы обойти ряд ограничений, которые накладываются законами РФ.

Почему именно Кипр?

1. По налоговому законодательству Республики Кипр (закон Кипра «О подоходном налоге» от 2002 года) доход, полученный на территории Кипра от реализации ценных бумаг, а также в виде дивидендов, полностью освобождается от уплаты налогов.
2. Для других видов доходов на Кипре действует единая налоговая ставка 10% — это самая низкая ставка подоходного налога в Евросоюзе.
3. Между Россией и Республикой Кипр с 1998 года действует двустороннее соглашение об исключении двойного налогообложения.

Кипрская брокерская схема — это единственный вариант для начинающего частного инвестора из России купить/продать акции иностранных компаний на западных фондовых рынках

Типы сделок и виды заявок (приказов/поручений) на совершение сделки

на длинной позиции на короткой позиции

1. Buy — покупка акций.
2. Sell — продажа ранее купленных акций.
3. Sell Short — продажа акций, взятых в долг у брокера.

Биржевые заявки

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

• 13%, если подписана форма W-8BEN;
• 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

• 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
• 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее – в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера

Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы

Способ второй – «экономный»

Если вы не хотите «переплачивать» за посредничество, можно заключить договор напрямую с зарубежным брокером. Однако здесь уже появятся некоторые сложности:

1. Вводить/выводить деньги придется, учитывая валютное законодательство — ведь обмен деньгами будет происходить с заграничными счетами. Следовательно, нужна регистрация банковского счета в «налоговой». Подробнее об этом — как открыть счет в иностранном банке.
2. При получении дохода придется в обязательном порядке заполнять налоговую декларацию. Это связано с тем, что иностранный брокер не может выступать вашим налоговым агентом. Кроме того, нужно решить вопрос двойного налогообложения и определить статус нерезидента (форма W-8BEN).
3. Будьте готовы к тому, что вам самим придется рассказывать российским банкам, как нужно правильно проводить международные переводы.
4. Риски языкового барьера.
5. При возникновении спорных ситуаций, их достаточно сложно решить как во внесудебном, так и в судебном порядке из-за местонахождения сторон.

Если такие сложности вас не пугают, то сотрудничество с зарубежным брокером для покупки зарубежных акций при прочих равных будет выглядеть более логичным и иметь меньшие финансовые затраты.

Некоторые зарубежные брокеры для торговли на фондовом рынке:

• Interactive Brokers, https://www.interactivebrokers.com/;
• Lightspeed Trading, https://www.lightspeed.com/;
• MB Trading, http://www.mbtrading.com/;
• optionsXpress, http://www.optionsxpress.com/.

Подойдет и любой другой брокер, состоящий в корпорации по защите прав инвесторов (Securities Investor Protection Corporation) — http://www.sipc.org/list-of-members. Правда не все из них работают с клиентами из России.

Лучшие европейские акции

На данный момент инвестирование в европейские акции представляется выгодным поскольку:

• темпы прироста заболевших замедляются,
• европейская валюта постепенно слабеет на фоне смягчения монетарной политики,
• сильная экономика в отдельных странах способствует быстрому восстановлению,
• отдельные крупные компании не отказались от выплаты дивидендов, что с учетом упавших цен на акции особенной выгодно.

Рассмотрим наиболее интересные варианты:

Я не буду приводить популярные компании, которые у всех на слуху, вроде Volkswagen или Deutsche Bank. Их вы найдете в массовом варианте в пособиях у любых брокеров. Давайте рассмотрим менее заезженные варианты с высоким потенциалом роста:

BASF SE (BAS)

Крупнейшая в мире химическая компания BASF SE, базирующаяся в Германии, имеет более 122000 сотрудников в более чем 80 странах и почти 400 химических заводов. Основанная в 1865 году как Badische Anilin & Soda-Fabrik, компания изначально производила красители для текстильной промышленности.

Компания постепенно расширила свое портфолио, включив аммиак, удобрения, а также магнитные ленты для видео и аудио кассет. Сегодня компания производит в основном промышленные и текстильные химикаты и пластмассы. Средства для чистки и защиты растений, а также пищевые добавки также входят в широкий ассортимент продукции компании.

С 2010 года BASF постоянно повышает дивиденды с 1,70 евро на акцию до 3,20 евро в 2019 году. Цены на акции пострадали от истерии коронавируса на рынках и акции упали до своих минимумов 2010 года, давая многообещающий шанс для более дешевого входа.

Как видно на графике, средняя стоимость акций до кризиса находилась в диапазоне 61-68 евро. Сейчас даже с учетом коррекции их стоимость составляет 45,6 евро, т.е. потенциал роста в 50% сохраняется.

Hypoport (HYQ)

Hypoport – берлинская компания, работающая исключительно с финансовыми платформами на основе Интернета (особенно EUROPACE), основанными на инновационных инструментах FinTech, с которыми поставщики финансовых услуг и частные клиенты работают вместе. Как и в случае с PayPal, это сильно растущая компания. Продажи и прибыль росли очень быстро за последние годы.

Одним из аспектов, который следует рассмотреть в настоящий момент, является очень высокое соотношение цены и прибыли, равное 70. Такое высокое соотношение обусловлено огромным ростом цены акций Hypoport в 2019 году. Кризис скорректировал этот рост и сейчас самое время искать точки входа.

Ждем небольшой отскок и заходим по ценам 255-260$ за акцию.

Где купить немецкие акции

Немецкие акции можно купить у брокера Roboforex через специальную платформу R Trader.

Для этого регистрируемся на официальном сайте брокера roboforex.org и открываем счет r Trader в разделе “Счет” – “Открыть новый счет”.

Новичкам, кто покупает акции на долгосрочный период с акцентом на дивиденды и рост стоимости, советую выбирать кредитное плечо 1:1. Для профессионалов, спекулирующих в течение для на движении ценных бумаг доступно кредитного плечо 1:20.

Все счет открыт. Ссылка для перехода находится ниже.

Пополнить счет можно при помощи банковской карты, электронного кошелька или переводом с другого счета. Зачисление моментальное.

После пополнения переходим в терминал, вводим номер счета, пароль и можно приступать к торговле. Если при входе в левом верхнем углу стоит тип счета Demo меняем его на Real (1).

Чуть ниже указывается тикер акции (на картинке №2). Для совершения покупки в левой части экрана предусмотрены кнопки buy (купить) и sell (продать). Подробная инструкция по работе с терминалом и как купить европейские акции смотрите в видео.

https://youtube.com/watch?v=WqXIhs7uq9Y%3F

Галамарт 2.9 16 16 отзывов

С чего начать покупку акций?

Начинающему инвестору перед покупкой акций следует:

1. Определить размер инвестиций.
2. Выбрать цель – доход от быстрой продажи при росте курса или дивиденды.
3. Сформировать портфель в соответствии с целью.
4. Определить способ покупки.
5. Выбрать брокера.

Инвестировать можно, начиная с любой суммы. Теоретически достаточно, чтобы денег хватило на покупку одной акции или одного лота. Но крупные брокеры за сумму до определенного предела взимают дополнительную комиссию. Предел редко бывает ниже 50 000 рублей. Приобретение бумаг на меньшую сумму становится экономически нецелесообразным из-за необходимости платить ежемесячно 250—300 рублей в виде дополнительного сбора, невозможности сформировать эффективный портфель и диверсифицировать риски.

Изменения на бирже СПБ

На данный момент, условия уже в значительной мере упростились, да и не требуется какого-то огромного капитала. Биржа Санкт-Петербурга работает с 10-00 до 23-00 по Московскому времени. Помимо этого, любой желающий может принять участие в аукционах закрытия на зарубежных фондовых рынках. Это придется весьма кстати тем инвесторам, которые не довольны текущим объемом торгов на бирже Санкт-Петербурга.

В тему: Открыть счет на фондовой бирже

Всю необходимую информацию вы сможете узнать на сайте spbexchange.ru.  Будем откровенными, акции являются достаточно привлекательным активом для инвестирования. Читайте по теме про самые дорогие акции в мире.Естественно, что профессиональные инвесторы, которые специализируются на акциях и располагают крупным капиталом, хотят всячески расширить свой портфель, чтобы у них были не только отечественные, но и акции зарубежных компаний. Читайте, например, публикацию: техника хеджирования, в которой одним из пунктов рассказано о дополнительном страховании со стороны инвестора.  С 6 сентября 2016 года все желающие в рамках Питерской биржи могут совершать сделки с 65 ценными бумагами. Согласитесь, этого будет вполне достаточно даже для крупного инвестора.

В свою очередь, хочу отметить очень один важный и позитивный момент. В данном случае, инвестор будет заключать сделки только по самым выгодным ценам, не обязательно по ценам Питерской биржи. Грубо говоря, если на момент заключения сделки по тому или иному активу, его цена была более выгодной на другой бирже, то сделка будет заключена именно по этой выгодной цене. В текущее время порядка 12 брокеров дают возможность своим клиентам через Питерскую биржу покупать иностранные акции.

Думаю в тему будет рассказ: Настройка Quik для торговли акциями

Российские брокеры ценных бумаг

В России всего несколько брокеров с лицензией ЦБ РФ, у которых вы можете открыть торговые счета и покупать акции. Ниже я приведу список компаний, входящих в топ 10 крупнейших брокеров страны по объемам торгов на Мосбирже.

Рейтинг брокеров, где покупать акции компаний

Платформа/Брокер	Количество открытых счетов*
Сбербанк	1,96 млн
Тинькофф	1,1 млн
ВТБ брокер	0,5 млн
БКС брокер	0,4 млн
Открытие	0,2 млн
Финам брокер	0,2 млн

*данные представлены на конец апреля 2020 года.

Рассмотрим каждого по отдельности, в частности торговые условия, преимущества и недостатки.

Сбербанк брокер

Лидирующий по количеству клиентов брокер в России. Обусловлено это тем, что у подавляющего большинства населения имеются вклады в Сбербанке и когда выходит срок всем предлагают отрыть ИИС, обещая более высокую доходность. Сбербанк предоставляет возможность формировать инвестиционный портфель самостоятельно или передать деньги в доверительное управления через пакеты, разработанные аналитиками компании. По собственному опыту, не рекомендую брать эти пакеты.

Тарифы на обслуживание не самые выгодные по сравнению с другими брокерами:

	Самостоятельный	Инвестиционный
Сделки до 1 млн.	0,06%	0,30%
Сделки 1-50 млн.	0,03%	0,30%
Более 50 млн.	0,018%	0,30%
Тарифы при сделках на ММВБ
До 250 тыс. руб.	0,3%	0,30%
0,25 -1 млн. руб.	0,06%	0,30%
1 – 50 млн. руб.	0,035%	0,30%
Более 50 млн.	0,018%	0,30%

При совершении сделок на валютном рынке комиссия по всем тарифам 0,2%, по тарифу самостоятельный при сумме сделок более 100 млн. рублей – 0,02%.

Плюсы:

• Быстрое открытие счета,
• Минимальный порог 1000 рублей,
• Есть торговый терминал Quik,
• Широкое покрытие офисов по России.

Минусы:

• Нет Питерской биржи, соответственно доступа к зарубежным акциям,
• Отсутствует стакан цен,
• Для решения большинства вопросов потребуется визит в офис компании. А зная тех поддержку Сбербанка это придется делать постоянно.

Тинькофф инвестиции, где покупать акции компаний

Один из популярных брокеров для покупки акции в России. Активно увеличивает свою клиентскую базу, продвигая в массы:

• удобное приложение,
• быстрый доступ ко всем функциям,
• моментальный вывод средств на карту,
• решение всех вопросов без визита в офис.

Счет открывается в течение 3 рабочих дней. Но предварительно нужно оставить заявку и на следующий день получить карту банка. Еще два дня потребуется на открытие брокерского счета. После активации счета пополняем карту с карты любого банка и переводим средства на брокерский счет. Все – можно покупать акции.

Тарифы Тинькофф:

Операция	Инвестор	Трейдер	Premium
За открытие сделки	0,30%	0,05%, от 200 тыс. руб в день 0,025%	0,025%, до 2% по некоторым инструментам
Обслуживание счета	Бесплатно	0 руб., при ряде условий, либо 290 руб. в мес	0 руб, при ряде условий, либо 3000 руб. при ряде условий

Начинающим рекомендую минимальный тариф “Инвестор”. Если планируете активно спекулировать, то выбирайте тариф “Трейдер”. При капитале от 2 млн. рублей смотрите в сторону тарифа “Премиум”.

Плюсы Тинькофф:

• Удобное приложение,
• Возможность открытия сделок отложенным ордером,
• Выход на биржу Санкт – Петербурга, что открывает возможность покупки зарубежных акций,
• Партнерская программа,
• Стакан цен,
• Техподдержка решает все вопросы без походов в офис.

Минусы:

• Комиссии выше, чем у конкурентов,
• В начале и конце торгов – терминал может сильно зависать,
• Техподдержка не пытается вникнуть в вопрос и предоставляет шаблонные ответы.

Подробнее о брокере читайте в статье “Тинькофф Инвестиции отзывы“.

Почему это важно для рынка

Раньше акциями иностранных компаний в России торговала только Санкт-Петербургская биржа. На ней доступны бумаги около 1400 структур, в том числе автопроизводителя Tesla и европейских фирм.

Однако не все брокеры предоставляют клиентам возможность торговать на питерской бирже. В частности, такой опции нет у «Сбербанк инвестиции», а это один из крупнейших в России брокеров по числу клиентов. По данным портала banki.ru, у Сбербанка 1,845 млн инвесторов.

На Санкт-Петербургской бирже акции иностранных компаний продаются за доллары, а Мосбиржа будет вести расчёты в рублях. Это даст возможность инвестировать в иностранные бумаги, не переводя капитал в валюту по нынешнему высокому курсу, заметила независимый финансовый консультант Наталья Смирнова. При этом дивиденды будут начислять в долларах.

Инициатива Мосбиржи своевременна — банки снижают процентные ставки по рублевым вкладам, а на валютные уже вводят отрицательные ставки, добавляет партнёр Confideri Family Office Ольга Райкес. «В этой ситуации многие начали искать альтернативы банковским депозитам. Часть своих инвестиционных портфелей теперь можно сформировать с помощью бумаг топовых эмитентов — известнейших мировых брендов», — отметила Ольга.

«Мы довольно позитивно оцениваем эту инициативу Московской биржи: чем больше инструментов для инвестирования будет у инвесторов, тем более эффективные и диверсифицированные портфели они смогут формировать», — сказал аналитик ГК «ФИНАМ» Сергей Дроздов.

Прозрачность и надежность

Как работают в США? Если менеджмент компании не справляется с задачами, его заменяют на более эффективных управленцев.

На нашем рынке, крупнейшие компании — государственные или с гос. участием. И это сильно сказывается на рентабельности бизнеса.

И эффективность — одно из самых слабых звеньев.

Во главе таких компаний может годами сидеть один человек

И неважно, что компания работает плохо. Это не мешает выписывать себе (и прочему топ-менеджменту) многомиллионные премии

Покупать недвижимость, яхты и прочие прелести богатой жизни, на суммы превышающие официальный доход за много лет. Себе, любовнице, детям и другим многочисленным родственникам.

Безусловно, в России есть и хорошие компании. Старающиеся работать по международным стандартам. Но их, если честно можно по пальцам пересчитать.

Один из самых больших плюсов американских компаний  — это уважение и защита интересов миноритарных акционеров. На нашем рынке миноры — это никто, их запросто кидают с дивами, не сообщают информацию, врут в отчетности.

В Америке подобный стиль поведения недопустим. Хотя тоже встречается. Но это скорее редкие исключения.

[PSP] 6.20 TN-C HEN (2011)

Детки 1 1 1 отзыв

Что влияет на изменение стоимости акций?

1. В первую очередь это, конечно, финансовые показатели компании. Нередко заметные скачки или падения акций происходят как раз после публикации годовой или квартальной финансовой отчётности компании. Если по отчётам показали хороший доход — акции растут, показали сильные расходы — акции падают.
2. Также на стоимости акций сказывается выход или даже только анонс нового перспективного продукта компании, на который инвесторы возлагают большие надежды по росту доходности.
3. Часто влияют крупные корпоративные сделки: покупка какой-то перспективной компании, продажа части компании, слияния, поглощения и прочее.
4. Объявление каких-то стратегических планов компании, смена руководства.
5. Общий рост или падение всего рынка или отдельной отрасли.
6. Локальные и глобальные финансовые кризисы.
7. Стихийные бедствия, войны, эпидемии в зоне, где находятся основные производственные мощности компании.
8. Новости о деятельности компании и возможных финансовых последствиях.

Удаление лишнего плагина из браузера

График изменений курса 100 Норвежских крон к Украинской гривне

[PSP] 6.35 PRO-B5 and 6.20 PRO-B5 (2011)

Заключение

Таким образом, если вам вдруг понадобилось купить иностранные акции в России, это можно сделать через российских брокеров, имеющих выходы на зарубежные биржи. Или же напрямую заключить договор с иностранным брокером, если есть 5-10 тысяч долларов на счете. Покупка акций осуществляется через программное обеспечение брокера или через распоряжение по телефону. Учтите, что с полученной прибыли надо будет заплатить налоги. Сколько и куда именно – зависит от особенностей налогообложения страны. Если не хотите заморачиваться с этим – купите ПИФы или ETF. Или делайте инвестиции через Тинькофф Брокер. Там тоже всё просто. Удачи в покупке иностранных акций, и да пребудут с вами дивиденды!

Заключение