Где выгоднее открыть расчетный счет для ип, ооо

Содержание:

Консолидированный балансовый отчёт
Сравнительная таблица
Лучшие российские банки
Можно ли сменить банк и р/с для ИП
Рейтинг банков для РКО ООО
Как ИП пользоваться расчетным счетом?
Dependencies
Способы получения
Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию
Сколько времени это занимает
Об МФО Profi Credit
Что такое расчетный счет предпринимателя и чем он отличается от «обычного»
Может ли банк отказать в открытии расчётного счёта для ИП?
Профи Кредит вход в личный кабинет на profi-credit.ru
Таблица сравнения банков для ИП или ООО
Какие будут последствия, если пользоваться личным счётом в бизнесе
Где лучше открыть расчетный счет для ИП
1 место. Точка, «Ноль» — победитель
Сравнение тарифов РКО
Что значит открытие расчетного счета онлайн и резервирование?
Как открыть
Создание личного кабинета ВБРР
Зачем ИП нужен расчетный счет и сколько стоит его открыть
Условия получения займа
Мой опыт работы с банками
Расчетный счет ИП на ЕНВД и общей системе налогообложения. Нужен ли?

Консолидированный балансовый отчёт

Сравнительная таблица

Таблица покажет, на каких условиях можно открыть расчётный счёт для ИП — тарифы 2017 года в разных банках

Где выгодней открытие расчётного счёта в банке для ИП — в общеизвестных и разветвлённых кредитных организациях или в менее популярных молодых банках?

Первые принято считать более надёжными, но порой условия в них совершенно неподходящие. Вторые предлагают дополнительные услуги и готовы уступить в стоимости обслуживания ради новых клиентов. Но большинство людей не рискуют доверять малоизвестным банкам, не убедившись в их эффективности. Изучив все параметры, вы сможете сделать для себя выбор.

В таблице использованы критерии, благодаря которым вы узнаете:

Лучшие российские банки

Открыть расчетный счет для ип в сбербизнесе

Из топ-30 российских банков по версии портала banki.ru мы выбрали 5 кредитных учреждений, которые, по нашему мнению, лучше всего подходят для открытия счёта ООО.

Альфа-Банк. Оказывает полный комплекс банковских услуг для всех категорий клиентов, но особенно лояльно относится к малым предприятиям, только начинающим свой бизнес. Для них даже разработан специальный тарифный план «СтартАп» с бесплатным оформлением счёта ООО и карточки с образцами подписей. При оплате банковского обслуживания авансом можно сэкономить от 17% до 25% стоимости тарифов.

Открытие. По версии banki.ru признан «Банком 2015 года». В рамках программы лояльности для пользователей 1С-Старт предлагает бесплатно открыть счёт в банке для ООО. Бесплатными будут также первых три месяца обслуживания и пользования онлайн-банкингом. Если же сюда добавить ещё и бонусы партнёров, то эту финансовую корпорацию можно назвать номером один в категории «Где выгодней открыть расчётный счёт в банке».

Сбербанк России. Если в вопросе, какой банк выбрать для предприятия, вы ориентируетесь прежде всего на размер активов, то лидером, конечно, будет Сбербанк. Это крупнейшее кредитное учреждение в России и СНГ, с самой разветвлённой сетью филиалов и подразделений. 50% уставного капитала Сбербанка плюс одна голосующая акция принадлежат ЦБ РФ. Последние годы руководство акционерного общества активно работает над улучшением сервисного обслуживания. Положительные отзывы клиентов позволили Сбербанку получить титул учреждения с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Еще один банк с государственным участием. Стабильно входит в ТОП-5 банков России по всем значимым критериям. Для представителей бизнеса, участвующих в госзакупках, предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания малого бизнеса и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих организаций и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. В стоимость тарифных планов входит не только ведение расчётного счёта, но онлайн-бухгалтерия.

Можно ли сменить банк и р/с для ИП

Расчетный счет для ип и ооо в тинькофф банке

Обзор банковских учреждений показывает, что конкуренция между этими предприятиями высокая. Каждый старается привлечь клиентов более выгодным тарифом или индивидуальным обслуживанием. Причина для подобных действий может быть разная. В любом случае, это желание клиента, и никто не вправе отказывать в подобных действиях.

Пошаговый алгоритм действий при смене банка:

Выбрать кредитную организацию.
Подать заявку и произвести сбор документации.
Получить уведомление об одобрении.
Написать заявление в банк, с которым отношения разрываются.
Получить новый расчетный код.

Важно! После этой процедуры необходимо оповестить всех поставщиков и партнеров о смене реквизитов, в противном случае могут возникнуть серьезные проблемы

Рейтинг банков для РКО ООО

Представленные в нашем рейтинге банки предлагают компаниям и предпринимателям максимально полный пакет услуг и разнообразные тарифные планы. При этом новичкам, которые пока совершают мало операций, доступны самые выгодные условия обслуживания.

ТОП банков для РКО ООО
Банк
Название тарифа	«Оптимальный»	«Первый шаг»	«Набирая обороты»	«Начало»	«Продвинутый»
Стоимость открытия	0 руб.	0 руб.	0 руб.	0 руб.	0 руб.
Стоимость обслуживания	690 руб. в месяц	0 руб.	1 руб. в месяц (первые 2 месяца); 990 руб. в месяц (с 3 месяца)	700 руб. в месяц	0 руб. первые 2 месяца; 1990 руб. в месяц
Комиссия за снятие наличных	70 руб. + процент от суммы: до 50000 руб. – 1% 50001 – 600000 руб. – 2,5% 600001 – 1000000 руб. – 5% от 1000001 руб. – 6%	0,99%, минимум 199 руб. – до 100000 руб. 1,99%, минимум 199 руб. – от 100001 до 500000 руб.	2,5% от суммы, минимум 500 руб. – до 300000 руб. 3,5% от суммы – от 300000 до 1500000 руб.	0 руб. – до 50000 руб. 1500 руб. – каждые последующие 50000 руб.	1% + 79 руб. – до 400000 руб. 5% + 79 руб. – до 2000000 руб.
Комиссия за внесение наличных	0 руб.	0,15% от суммы	От 0,3% от суммы	0 руб. – до 100000 руб. 350 руб. – каждые последующие 50000 руб.	0 руб. до 300000 руб. 0,1%, минимум 79 руб. – от 300000 руб.
Платежи юрлицам и ИП	0 руб. внутри банка; 19 руб. за платеж	0 руб. – 3 платежа; далее – 100 руб.	0 руб. внутри банка; 0 руб. – 10 платежей в другие банки, далее – 100 руб. за операцию	0 руб.	0 руб. внутрибанк; 29 руб. за платеж
Переводы физлицам	19 руб. – до 200000 руб. в месяц 1% – от 200001 до 500001 руб. 3% – от 500000 руб.	0 руб.; более 100000 руб. – от 1,2%	0,5% – до 150000 руб. 1% – от 150000 до 300000 руб. 1,7% – от 300000 до 1500000 руб.	0 руб. – до 400000 руб. 1250 руб. – каждые следующие 50000 руб.	1% + 79 руб. – до 400000 руб.
Особенности	Льготные переводы физлицам с опцией «Зеленый лимит»; ежемесячные обороты по счету без ограничений; СМС-информирование; выпуск дополнительной ЭЦП; интеграции с CRM и облачными сервисами	Повышенный доход по депозитам; подписание документов онлайн; бонусы от партнеров на развитие бизнеса	Длинный платежный день; возможность подключить дополнительные опции; бесплатное СМС-информирование; выпуск классической бизнес-карты; получение реквизитов счета за 5 минут	Бесплатная регистрация ООО под ключ; СМС-информирование; ВЭД; комплаенс-ассистент и комплаенс-аналитика; торговый эквайринг; налоговый CashBack	Выпуск стандартных и виртуальных бизнес-карт; торговый и интернет-эквайринг; овердрафт до 600000 руб.; зарплатный проект; онлайн-бухгалтерия; персональный менеджер
Процент на остаток	1,75% годовых на остаток от 30000 руб.	Нет	Нет	1,75% годовых на остаток от 200000 руб.	До 1% годовых, максимум 4000 руб.
Кэшбек	До 5% по корпоративной карте	До 5% по бизнес-карте	Бонусные баллы за покупки у партнеров	3% на любимую категорию при оплате покупок на сумму от 30000 руб. в месяц	Нет

Как ИП пользоваться расчетным счетом?

Расчетный счет — это возможность полноценно вести бизнес и расширять его: планировать доходы и расходы, оперативно платить налоги, работать с контрагентами в безналичном порядке, принимать к оплате дебетовые и кредитные карты. Еще благодаря расчетно-кассовому обслуживанию в банке вы сможете:

ежесекундно отслеживать баланс по счету;
безопасно хранить денежные средства;
вносить деньги на счет и снимать наличку;
под процент размещать остаток средств на счете;
переводить деньги на счета физических лиц.

Это основной набор возможностей, который дает р/с. Но в зависимости от специфики бизнеса в банке можно подключить дополнительные услуги — по желанию предпринимателя и за отдельную плату. В том числе:

Зарплатный проект. В его рамках ИП начисляет сотрудникам зп, больничные и отпускные на специально выпущенные для них дебетовые карты.
Кредитование. В банках предлагают бизнес-клиентам особые кредиты: по сниженной ставке, на большие суммы и на условиях льготного возврата долга.
Эквайринг. Это прием к оплате пластиковых карт через терминал. Кроме просто эквайринга, можно подключить интернет-эквайринг — для оплаты ваших товаров услуг картами онлайн.
Корпоративные карты. Это особые карты, благодаря которыми ИП и его сотрудники расплачиваются деньгами с расчетного счета. По бизнес-картам действуют партнерские программы и cashback.
Валютный контроль. Нужен бизнесу, который работает с валютой. В банках предлагают целые программы по безопасному взаимодействию с иностранными контрагентами.

Для того, чтобы осуществить операцию по счету, у предпринимателя есть круглосуточный доступ к р/с: через call-центр, личный кабинет на сайте банка и мобильное приложение. Два последних способа управлять счетом — в режиме онлайн — сегодня наиболее удобны и востребованы.

Dependencies

Способы получения

Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию

Расчетный счет

Тарифы на открытие расчетного счета
Онлайн-заявка на расчетный счет
Быстрое открытие расчетного счета
Расчетный счет с бесплатным обслуживанием
Выгодный расчетный счет
Документы для открытия расчетного счета
Расчетный счет для бизнеса

Расчетный счет для юридических лиц

Расчетный счет для организации

Расчетный счет для ИП

Документы для открытия расчетного счета ИП
Бесплатный расчетный счет для ИП
Тарифы на расчетный счет для ИП
Снятие наличных с расчетного счета ИП
Выгодный расчетный счет для ИП
Срочное открытие расчетного счета для ИП
Расчетный счет для ООО

Документы для открытия расчетного счета ООО
Тарифы на расчетный счет для ООО
Внесение наличных на расчетный счет ООО
Выгодный расчетный счет для ООО
Снятие наличных с расчетного счета ООО
Быстрое открытие расчетного счета для ООО
Банк для ИП

Банк для ООО

Банк для юридических лиц

Банк для малого бизнеса

РКО

Тарифы на РКО
Открыть РКО
РКО для ИП
РКО для ООО
РКО для юридических лиц

Сколько времени это занимает

Выбрав выгодный тариф, индивидуальный предприниматель должен понимать, что он не получит доступ к р/с сразу после подписания документов. Законодательством РФ не устанавливаются определенные сроки для проведения этой процедуры. Из этого следует, что финансовое учреждение может проверять клиента сколько угодно и даже отказать ему. Несмотря на это, все банки предоставляют информацию о сроках рассмотрения на своих сайтах. В среднем он варьируется от двух дней до трех недель в зависимости от фирмы, которая подает заявку. Не малую роль играет внутренний регламент банка.

Служба безопасности каждого банка тщательно проверяет новых клиентов и в случае обнаружение поддельных документов или ложной информации, в открытии р/с будет отказано. Эта процедура чем-то напоминает анализ заявителя при оформлении ипотеки, но не так детально. Процесс можно ускорить, если заранее побеспокоиться о сборе документации и предварительной заявке в кредитное предприятие. Стоит воспользоваться онлайн-заявкой через Интернет или простым резервированием.

К сведению! После завершения операции соискатель получит кассовый ордер, в котором будут прописаны все реквизиты его нового р/с. Для этого потребуется пополнить счет.

Образец кассового ордера

Об МФО Profi Credit

Что такое расчетный счет предпринимателя и чем он отличается от «обычного»

Расчетный счет (далее “РС”) – это специальный счет, предназначенный для операций, связанных с предпринимательской деятельностью. От “обычного” он отличается своим целевым назначением.

Вы как индивидуальный предприниматель сможете получать проценты на остаток по своему РС, вносить на него выручку от реализации товаров и услуг.

РС удобно использовать для расчетов с контрагентами и партнерами, оплачивать текущие расходы: аренду, заработную плату сотрудникам, коммунальные платежи.

Подразумевается, что физическое лицо не будет принимать на него деньги, полученные в качестве дохода или прибыли от предпринимательской деятельности.

Также важным отличием РС является то, что он в обязательном порядке просматривается налоговой. На основании оборотов по такому счету рассчитывается и начисляет налог.

Если такое произойдет, нужно будет явиться в налоговую по месту жительства, урегулировать возникшие разногласия и написать заявление на разблокировку РС. В большинстве случаев это удается сделать в тот же день и вы без проблем продолжите работать с безналом.

Может ли банк отказать в открытии расчётного счёта для ИП?

Банк может отказать в открытии р/с при непредставлении клиентом информации, необходимой для идентификации его личности. Граждане обязаны предоставлять нужные сведения в силу пункта 14 статьи 7 ФЗ N 115-ФЗ. Список сведений, достаточных для идентификации, приведён в п. 4.7 Инструкции. Кроме того, кредитные организации обязаны удостовериться в законности деятельности предпринимателя.

На практике банки часто отказывают клиентам без указания причины. Имеют ли они на это право — спорный вопрос в юридической среде.

По ФЗ N 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, банки обязаны знать о характере деловых отношений, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловую репутацию. Поэтому банки для открытия расчётного счёта для ИП проверяют не только предоставленные документы.

Банковский отказ правомерен в 3 случаях:

Учредительные документы и лицензия банка не допускают определённых операций.

Банк не имеет технической возможности обслуживать счёт.

Отказ допускается законом или иными правовыми актами:

есть решение о приостановлении операций по счетам клиента (п. 12 ст. 76 НК РФ);
лицо не предоставило документы, требуемые по ст. 23 Закона N 173-ФЗ, либо предоставило недостоверные;
юрлицо отсутствует по местонахождению;
лицо не представило документы, подтверждающие указанные в ст. 7 Закона N 115-ФЗ сведения, либо предоставило недостоверные;

есть информация (полученная в соответствии с законом) об участии в террористической деятельности;
не представлены документы для идентификации личности (или недостоверные);
физлицо или его представитель лично не присутствуют при открытии счёта;
банком России введен запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций.

Профи Кредит вход в личный кабинет на profi-credit.ru

Таблица сравнения банков для ИП или ООО

Для сравнения будут использоваться самые дешёвые тарифы из линейки по каждому банку. Ниже представлена таблица с наиболее значимыми показателями для таких тарифов по каждой из вышеперечисленных организаций.

Банк	Месячная стоимость	Комиссия за платёжное поручение	Комиссия за ввод средств	Комиссия за перевод средств	Входящие платежи и переводы	Комиссия за снятие наличных
Точка «Ноль»	0 рублей	0 рублей	80 рублей за каждые 10 000	0% (до 150 000 рублей в месяц)	0%	350 рублей за каждые 10 000
Альфа-Банк «Просто 1%»	0 рублей	0 рублей	1%	0% (до 6 000 000 рублей в месяц)	1%	0% (до 1 500 000 рублей в месяц)
Тинькофф Банк «Простой»	от 0 до 490 рублей	49 рублей (3 бесплатных перевода)	от 0,15% (минимум 99 рублей)	от 1,5% + 99 рублей	0%	от 1,5% + 99 рублей
Уралсиб «Начни с нуля!»	0 рублей	120 рублей (до 5 бесплатных платежей в месяц)	от 0,15%	0% (до 150 000 рублей в месяц)	0%	от 2% (минимум 150 рублей)
МТС Банк «Проще простого»	0 рублей	0 рублей	1%	0% (до 1 000 000 рублей в месяц)	1%	0% (до 1 000 000 рублей в месяц)
Открытие «Первый шаг»	0 рублей	100 рублей (3 бесплатных платежа в месяц)	0,15%	0% (до 100 000 рублей в месяц)	0% (до 300 000 рублей в месяц)	0,99% (минимум 199 рублей)
Райффайзенбанк «Старт»	0 рублей	99 рублей	0,19% (минимум 290 рублей)	0% (до 100 000 рублей в месяц)	0%	1,5% (до 400 000 рублей в месяц)
УБРиР «Промо»	0 рублей	89 рублей	0,10-0,13%	0% (до 150 000 рублей в месяц)	0%	от 1 до 3% (минимум 120 рублей)
ВТБ «На старте»	0 рублей (в первые 12 месяцев)	100 рублей (5 бесплатных платежей в месяц)	0,5%	от 1%	0%	от 2%
Локо-Банк «Свой бизнес»	0 рублей	89 рублей	0-0,3%	от 2%	0%	от 1%

Какие будут последствия, если пользоваться личным счётом в бизнесе

Может ли ИП использовать свой личный счёт в бизнесе? До 2014 года в статье 23 НК РФ был пункт, который прямо запрещал использование текущего счёта физического лица для предпринимательской деятельности. Сейчас это положение Налогового кодекса утратило силу, но по факту запрет продолжает действовать, а ИП не может пользоваться личным счётом в бизнесе. Почему?

Инструкция ЦБ № 153-И, которая действует в 2020 году, запрещает совершать по текущим счетам операции, связанные с бизнесом или частной практикой. Банк может просто отказаться проводить транзакции, если посчитает, что постоянные денежные поступления связаны с предпринимательской деятельностью.
Если вы получаете крупные суммы денег, как обычное физическое лицо, а не как ИП, то будьте готовы к вопросам службы безопасности банка об источнике этих средств. В рамках борьбы с финансированием терроризма и отмыванием нелегальных доходов банк вправе прекратить подозрительные операции.
Ваши партнёры по бизнесу могут отказаться переводить оплату на текущий счёт физического лица в банке. Причина в том, что ИФНС в таких случаях считает их налоговыми агентами и обязывает удерживать с переведенных сумм 13% подоходного налога и перечислять налог в бюджет.
Основанием безналичных расчётов для ваших контрагентов является заключённый с предпринимателем договор. Если же перечислять суммы по такому договору на текущий счёт, а не на расчётный счёт для ИП, то расходы по сделке будет трудно обосновать перед налоговиками.
Налоговые органы будут пытаться обложить налогом не только доходы, поступающие на личный счёт от бизнеса, но и другие собственные средства физического лица, не связанные с предпринимательством.
На режимах ОСНО, УСН Доходы минус расходы, ЕСХН индивидуальный предприниматель должен подтверждать затраты, связанные с бизнесом. При оплате расходов с текущего счёта физического лица налоговая инспекция не примет их для уменьшения налоговой базы. В результате, вам придётся расстаться с большей суммой при уплате налогов.

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее

Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

	Открытие	ПромСвязьБанк	Уралсиб	ФорБанк	Сбербанк	ДелоБанк	локобанк	МодульБанк	Сфера	ВТБ	Альфа-Банк	Тинькофф	Точка
Срок открытия	до трех рабочих дней	1-2 дня (возможно срочное)	1-2 дня	1-3 дня	за одну встречу	за 1 встречу	1 день	5 минут на регистрацию на сайте, открытие — за 1 встречу	моментально	2-3 дня	1-2 дня после подачи документов	один день	резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счета	2-4 месяца бесплатного обслуживания	до полугода бесплатного обслуживания	скидка 15% при оплате за год	скидка 15% при оплате за год	2 месяца обслуживания по 1 р.	до 20% скидка на обслуживание счёта	6 месяцев обслуживания в подарок, если у вашего предыдущего банка отозвана лицензия	Скидка на обслуживание 15-20%. Акции от партнёров на бухгалтерские программы и интернет-сервисы. Для получения скидки при открытии счёта нужно использовать кодовые слова (указаны на сайте).	первые 90 дней обслуживания бесплатно	3 месяца обслуживания — 0 руб.	3 месяца бесплатного обслуживания; скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.	на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.; на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.; на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.	в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счету	нет	нет	до 4%	да	плавающая ставка	до 5%	нет	до 7%	нет	нет	до 3%	от 4 до 6%	нет
% за внесение наличных	от 0 до 1,3%	от 0 до 1%	от 0,12 до 1%	от 0,1 до 0,5%	от 0 до 1%	0-0,3%	от 0 до 0,3%	от 0 до 0,5%	0 руб.	от 0 до 0,5%	от 0 до 1%	от 0,15 до 0,3%	от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличных	от 0,99 до 4,99%	от 1,5 до 11%	от 1,1 до 11%	от 1,5 до 10%	от 0 до 10%	2-3%	от 0 до 15%	от 0 до 6%	от 0 до 5%	от 0 до 11%	от 0 до 11%	от 1 до 15%	от 0% до 6%
Перевод на карту физ. лица	от 150 000 до 500 000 р.	до 150 тыс. р.	до 300 тыс. р.	комиссия	до 300 тыс. р.	до 150 тыс. р.	до 500 тыс. рублей	до 300 тыс. рублей — для юридических лиц, до 1 млн — для ИП	100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифа	до 150 тыс. р.	до 6 млн рублей	до 1 000 000 р.	до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП	0-100 р./шт.	от 30 до 100 р.	до от 28 до 120 р.	от 0 до 75 р.	от 16 до 199 р.	до 87 р.	от 19 до 89 рублей	от 0 до 90 р.	от 0 до 90 р.	от 32 до 100 р.	от 0 до 50 рублей за перевод	внутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб.	от 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложение	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
Корпоративные карты	выпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за карту	выпуск бесплатно	обслуживание — первый год бесплатно, далее — 250 р./мес.	выпуск и обслуживание — бесплатно	от 2 до 7 тыс. р./год	бесплатные	есть	от 0 до 1000 р. в мес.	1 карта бесплатно	стоимость обслуживания — 0 р.	выпуск и обслуживание бесплатно	выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб.	выпуск и обслуживание бесплатно
Зарплатный проект	есть, бесплатные переводы	от 0,1% за перевод зарплаты	переводы — бесплатно	комиссия устанавливается индивидуально	переводы от 0 р.	0,2% за перевод	переводы без комиссии	комиссия — до 19 р.	1% за перечисление зарплаты и пособий	0-1% за перевод	бесплатные переводы	бесплатные переводы	комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счет	открытие — 800-2000 р.	бесплатно	бесплатно	бесплатно	3000 р. открытие	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно

Но даже это еще не все. Банки предлагают услуги бухгалтерии, юриста, инкассации, экваринга, расчетно-кассового обслуживания и т.д.

И тут уже каждый для себя должен выбрать банк, наиболее подходящий требованиям его требованиям который предлагает лучшие условия именно для него.

1 место. Точка, «Ноль» — победитель

1 место

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Тариф предоставляется только для ИП с суммой исхдящих платежей до 250 000 рублей в месяц. При росте оборотов клиент переводится на другой тариф.

Точка запустила сервис онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов. Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет. Услуга предоставляется бесплатно, а для подписания договора вам не нужно будет ехать в офис или встречаться с менеджером. Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.
Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).
Условия
Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП.

Оформление
Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП
Банк предлагает все необходимое для ИП.

Надежность
Точка работает на базе двух крупных российских банков.

Удобство
Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

Стоимость в месяц бесплатно
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость платежного поручения бесплатно
Переводы физическому лицубесплатно до 150 000 рублей, далее — 300 рублей за каждые 10 000 рублей
Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
SMS-информирование 200 рублей в месяц за каждый номер
Приложение для iOS есть
Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
Снятие наличных 350 рублей за каждые 10 000 рублей
Проценты на остаток по счетунет
Оформление счета онлайн с выездом специалиста
Дополнительно онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
Бонусы при открытии счета 50 000 руб на продвижение в соцсетях в myTarget, 10 000 руб на продвижение в Яндекс.Директ, 3 000 рублей на продвижение в Google.Adwords

Преимущества

Открытие счета без визита в банк
Полностью бесплатное обслуживание
Реквизиты счета после оформления заявки
Бесплатные зарплатные и корпоративные карты
Помощь в регистрации ИП

Недостатки

Только для малого бизнеса
Дорогие переводы физлицам и операции с наличными

Подробнее

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итариф	Альфа «Просто 1%»	Тинькофф Банк«Простой	Сбербанк «Лёгкий старт»	ВТБ «На старте»	Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта
Обслуживание в месяц	490	0 (первый год)	0 (от 300 000 р. 1%)
Стоимость электронной платежки	бесплатно	3 платежа бесплатно, далее 49 р.	до 3 платежей бесплатно, далее 199р.	до 5 платежей бесплатно, далее 100р.	до 3 платежей бесплатно, далее 100р.
Перевод на личные нужды ИП	До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%, не менее 100 р.	150 000 на дебетовую карту, 250 000 на кредитную	До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 0,15-0,5%	Бесплатно вывод доходов ИП, зарплаты, дивидендов.	До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта	1%	0,15%	0,15%	0,5%	0,15%

Что значит открытие расчетного счета онлайн и резервирование?

Никогда не путайте эти два значения. Открыть расчётный счёт онлайн можно во всех банках, указанных выше. Всё происходит таким образом:

ИП оставляет онлайн заявку на открытие счёта для бизнеса, регистрируясь в Интернет – банке.
В личном кабинете предприниматель прикладывает фотографии и сканы требуемых документов и договаривается с представителем банка на звонок с видео по Viber и Skype.
По ходу видеозвонка человек идентифицирует свою личность и получает реквизиты расчётного счёта, завершив процесс регистрации.

Весь процесс займёт не более 15 минут, главное, чтобы был стабильный Интернет.

Резервирование расчётного счёта — это когда некоторые банки утверждают, что открывают расчётно-кассовое обслуживание онлайн, но на самом деле резервируется только счёт. То есть, отправляя онлайн заявку через Интернет можно использовать р/с только для входящих операций.

Номер на РКО бронируется бесплатно в течение 10ти минут, а активируется сразу после подписания договора. Начинать полноценно пользоваться услугами банка можно только после встречи с официальным представителем банка.

При таком раскладе обслуживание осуществляется через выездного специалиста таким образом:

ИП оставляет онлайн заявку на открытие счёта для бизнеса, указывая удобное время и место для встречи.
Менеджер приезжает в указанное время и место (можно выбрать дом, офис, кафе и так далее), взяв с собой договор на расчётно-кассовое обслуживание.
На протяжении 15-30 минут предприниматель подписывает соглашение и начинает после этого использовать р/с.

Как открыть

Открыть расчетный счет можно двумя способами: самостоятельно, обратившись в банк, либо с помощью сторонней организации. Если вы открываете счет в банке самостоятельно, то вам нужно сделать следующее:

Выберите подходящий вариант;
В банке получите образец заявления на открытие счета;
Заполните заявление и отнесите его в банк вместе с документами, список которых будет дан ниже;
Оформите расчетный счет, заключив с банком договор;
Завершите регистрацию счета, положив на него какую – либо сумму или совершив через него операцию.

Если вы не хотите напрямую работать с банком, но при этом вам нужно открыть расчетный счет, то о помощи можно попросить какую – либо организацию, оказывающую юридическую и финансовую помощь ИП и юридическим лицам. Это быстро и удобно, но имеет свои минусы:

Придется заплатить за услуги организации;
Предложения будут не всегда выгодны, так как подобные организации открывают счета в банках, с которыми они сотрудничают;
Есть некоторая вероятность нарваться на мошенников.

Если все хорошо, то при использовании услуг данных служб вам потребуется сделать только две вещи – подписать договор об оказании услуг и забрать документы.

Создание личного кабинета ВБРР

Для использования дистанционного обслуживания необходимо предварительно зарегистрироваться. Отправьте заявку на подключение «Интернет-банка». Откройте на официальном сайте соответствующий раздел, заполните предложенную анкету персональной информацией и нажмите кнопку подтверждения. Здесь понадобится указать ФИО, паспортные данные, номер мобильного телефона. После проверки информации система предложит авторизоваться в личном кабинете.
При необходимости пользователь может подключить двухфакторную аутентификацию. Такая возможность гарантирует надежную защиту кабинета от злоумышленников. После каждой попытки входа на телефон будет поступать одноразовый секретный код, предназначенный для подтверждения авторизации. Его требуется перепечатать в соответствующую строку. Также рекомендуется регулярно менять ключ доступа и пользоваться только надежными комбинациями символов.

Зачем ИП нужен расчетный счет и сколько стоит его открыть

Предпринимателю расчетный счет нужен для работы с безналичными платежами. Юридические лица и ИП в большинстве случаев оплачивают товары и услуги переводом на РС.

Платить налоги и производить другие платежи удобнее со своего предпринимательского счета.

Стоимость открытия расчетного счета ИП в 2020 году зависит от банка и варьируется от “бесплатно” до нескольких тысяч рублей.

Но не стоит сразу отдавать предпочтение тому банку, который предложит такую услугу за НОЛЬ рублей. Дальнейшее обслуживание этого РС может стоить значительно дороже.

Сначала оценю условия банков, потом приму решение

Условия получения займа

Мой опыт работы с банками

В 2011-м году я зарегистрировал ИП и первым моим банком стал МастерБанк. В 2013-м году у него отозвали лицензию и все средства на счете я потерял. Для меня это был тяжелый удар. Тогда позиции сайтов держались за счет ссылок с помесячной оплатой, нужно было оплатить ЗП сотрудникам и аренду офиса. Согласитесь неприятно, попасть в такую ситуацию! И следующим банком стал Сбербанк — самый надежный…

Через 2 года я отдал предпочтение Тинькофф Банку по следующим причинам:

— Все вопросы решаются удаленно. В Сбере я открывал счет в Москве, и для получения выписок и разблокировки счета приходилось несколько раз летать из Сочи и Тайланда в столицу. Это крайне неприятно и затратно. Хотя сейчас вроде Сбер стал лучше.

— Открытие по 2-м документам у меня в офисе. У меня был офис в Сочи, я утром оставил заявку, в обед приехал сотрудник и через 2 часа у меня был открыт счет.

— Бесплатные сервисы клиентам. Онлайн-бухгалтерия, Конструктор сайтов, CRM-система, Рассылки, Облачный колл-центр, Рассрочка клиентам, Онлайн-касса и т.п. Если пользоваться сторонними сервисами, то можно потратить на них свыше 10 000 руб./мес.

Расчетный счет ИП на ЕНВД и общей системе налогообложения. Нужен ли?

Индивидуальные предприниматели часто задают вопрос о том, нужен ли расчетный счет ИП на ЕНВД или общей системе уплаты налогов. По большому счету, все определяется спецификой бизнеса индивидуального предпринимателя. Он обязателен при закупке товара у компаний, работающих по безналичному расчету, продаже товаров и оказании услуг юридическим лицам, у которых нет права или желания рассчитываться за услуги наличными деньгами, также обязательно проведение безналичных платежей при сумме договора от 100 000 рублей. Кроме этого если вы занимаетесь деятельностью, которая не предусматривает уплату единого вмененного налога, вы планируете приобрести и зарегистрировать кассовый аппарат, то работа через расчетный счет значительно меньше вопросов вызовет у контролирующих органов.

Скрыть

Расчетный счет ИП на ЕНВД и общей системе налогообложения. Нужен ли?
Деньги на расчетном счету ИП. Особенности использования
Документы для расчетного счета ИП
Уведомление ИП об открытии счетов
Как выбрать банк для ИП?
Расчетный счет для ИП. Тарифы
Обслуживание расчетного счета для ИП. Что включает?
Как отрыть расчетный счет для ИП в надежном банке?
Как снять наличные с расчетного счета ИП?
Процедура закрытия р/с (расчетного счета)

Также укажем про удобство, которое дает наличие расчетного счета, ведь с помощью интернет-банка и расчетного счета ип на енвд можно легко оплатить покупку в компании, находящейся на другом конце страны или даже мира (если вы планируете заниматься импортом). Весьма удобен банковский счет для уплаты налогов и всевозможных сборов. Кроме этого вы экономите свое время и деньги, ведь не нужно стоять в очереди в банке, уплачивая за переводы комиссии, и не нужно тратиться на обналичку.