Как торговать на бирже через сбербанк-пошаговая инструкция для новичков

Инвестиционные идеи Сбербанк Брокер

Форекс брокер в Сбербанке предлагает инвестиционные идеи исходя из отношения клиента к рискам. Для этого новому клиенту в приложении «Сбербанк Инвестор» рекомендуется пройти небольшой тест, состоящий из ответов на вопросы.

Исходя из ответов, будет понятно, что больше подходит клиенту: умеренный доход с низким риском или большая прибыль с высоким риском.

Воспользоваться инвестиционными идеями могут как новые клиенты, которые никогда самостоятельно не инвестировали, так и опытные инвесторы.

Клиентам предлагаются 3 группы портфелей:

Название	Уровень риска	Доходность, годовых
Консервативный	Низкий	12,3%
Сбалансированный	Средний	13,3%
Агрессивный	Повышенный	15,4%

В состав портфелей входят инвестиционные идеи со стабильным доходом:

• Гособлигации Минфина;
• Корпоративные и инвестиционные облигации Сбербанка;
• ПИФы;
• Биржевые инвестиционные фонды (ETF);
• Акции российских и иностранных компаний.

Каждая идея имеет следующие параметры:

• Наименование;
• Предполагаемый уровень доходности;
• Рекомендуемая доля в портфеле;
• Рекомендованный срок вложения.

Инструкция по открытию

Сначала необходимо подать заявление с просьбой об открытии брокерского счета в Сбербанке. Заявка может подаваться в онлайн-режиме на сайте компании. В ней нужно указать:

• имя клиента;
• регион, город местонахождения;
• телефон и адрес электронной почты для связи;
• согласие на обработку персональных данных.

Четыре шага, чтобы оформить открытие брокерского счета и стать инвестором:

1. Открытие счета брокерского (обязательного) и инвестиционного (рекомендуемого).
2. Пополнение счета (комиссии за перевод не взимается).
3. Выбор торговой системы для работы. Можно осуществлять операции через мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», компьютер, планшет, установив специальную программу «QUIK».
4. Использование подходящего под выполнение задач тарифного плана: самостоятельный или инвестиционный.

Процедура открытия счета проводится при помощи подачи заявления в банк с приложенными к нему документами будущего инвестора.

https://youtube.com/watch?v=sn7POmUDvsQ

Тарифы

Сбербанк брокер предлагает два тарифа для работы: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Оба тарифа предоставляют доступ к одинаковому количеству инструментов. Ключевым отличием тарифа «Инвестиционный» является доступ к информационному дайджесту с идеями и аналитикой, а также порталу Sberbank Investment Research.

Комиссия за совершение сделок на фондовой секции Мосбирже (т.е. за покупку акций, облигаций и ГДР) по тарифу «Самостоятельный» зависит от оборота в день:

• 0,06% – при обороте до 1 млн рублей;
• 0,035% – от 1 млн до 50 млн рублей;
• 0,018% – свыше 50 млн рублей.

На тарифе «Инвестиционный» комиссия не зависит от оборота и составляет 0,3%.

За совершение сделок на валютном рынке по тарифу «Самостоятельный» комиссия 0,2% при объеме сделок до 100 млн рублей и 0,02% при обороте свыше 100 млн рублей. На тарифе «Инвестиционный» комиссия 0,2% вне зависимости от оборота.

За сделки на срочном рынке комиссия не зависит от тарифа и составляет 50 копеек за контракт. За принудительное закрытие позиций комиссия составляет 10 рублей за контракт.

Комиссия за депозитарий в Сбербанке брокер не взимается с апреля 2019 года.

Также можно подключить опцию овернайт, когда брокер может пользоваться бумагами инвестора для торговли в ночную сессию. Вознаграждение – 2% годовых от суммы использованных в овернайте средств.

Комиссий за неактивность не предусмотрено.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

Стратегии инвестирования можно разделить на 3 вида:

Какие счета предлагает открыть Сбербанк?

Отзывы о брокере Сбербанка существуют как положительные, так и отрицательные. Данная финансовая организация предоставляет своим клиентам открытие на выбор следующих счетов:

• основной (брокерский);
• особый (индивидуальный и инвестиционный).

Один инвестор при желании может одновременно открыть оба счёта. Брокерский (обычный) счёт открывается в Сбербанке для непосредственной работы с торговыми площадками. При этом клиент может просмотреть все доступные операции с ценными бумагами, передвижения средств в текущем времени и результаты проводимых операций.

Индивидуальный счёт отличается от обычного тем, что обладает определенными налоговыми льготами, а также ограничивает сумму, доступную для доступа – максимум 400 тыс. рублей.

Что такое инвестиции?

Чтобы понять, как инвестировать в Сбербанк, необходимо определиться с понятием «инвестирование». Если говорить простыми словами, то инвестирование – это вложение личных средств в определенный финансовый инструмент (акции, облигации и т.д.) для увеличения денежных средств.

Многие спрашивают про инвестиции в сбербанке «как это работает и с чего начать?. Принцип работы не отличается от остальных банков. Сегодня финансово-кредитная организация может похвастаться следующими видами инвестиций:

• Депозиты;
• Брокерский счет;
• Облигации;
• Фонды;
• Акции;
• Драгметаллы;
• ПИФы;
• Доверительное управление.

Каждый вид имеет свои особенности и недостатки, поэтому выбирать необходимо исходя из собственных знаний и навыков. На каждую услугу имеется комиссия системы, а также определенные тарифы.

Комиссии и тарифы

Основное направление, за которое взимаются комиссии – открытие брокерского счета. Размер начислений зависит от нескольких факторов, таких как:

• Ежемесячное обслуживание. Данная сумма начисляется в том случае, если в течение календарного месяца производилась хотя бы одна операция по ценным бумагам. В этом случае стоимость обслуживания составит 149 рублей;
• Процент с каждой сделки. Размер комиссии зависит от суммы, ежемесячного оборота и финансового актива.

Все сделки делятся на самостоятельные и инвестиционные. Второй случай – это ПИФы, то есть доверительное управление. В таком случае тарифы устанавливаются следующим образом:

• Комиссия за управление составляет 1,5-3%, в зависимости от начального депозита и ежемесячного оборота. Если выбирать продукт «Простые инвестиции», то в год вы будете отдавать всего 1,5%;
• Сделки от 1 до 50 млн. рублей включительно облагаются налогом в 0,3% с каждой сделки.

Все комиссии за сделки и обслуживание можно уточнить на официальном сайте Сбербанка, а также позвонив в службу поддержки клиентов.

Стоимость брокерского обслуживания — тарифы и комиссия Сбербанка

Сколько стоят посреднические услуги для инвестора, какая взимается комиссия по проведенным сделкам, зависит только от выбранного тарифного плана. Поэтому предварительно стоит внимательно ознакомиться со всеми условиями банка и принять обдуманное решение.

Тариф «Самостоятельный» помогает немного сэкономить за счет сниженной комиссии, поэтому лучше подойдет для начинающих, обладателей небольшого депозита. Выбирать и назначать валюту может сам клиент.

«Инвестиционный» тарифный план относится к профессиональным. Сервис предусматривает расширенную аналитическую поддержку, включающую ежедневные обзоры и регулярную рассылку дайджестов.

Способ вычета комиссионных банка зависит от сегмента рынка, в котором инвестор осуществляет операции. Процент отчисляется из дневного заработка для фондового и валютного рынка, а в случае со срочным — за 1 контракт.

В обоих тарифах заявки и голосовые распоряжения принимаются по телефону. Если количество звонков превышает 20, стоимость каждого поручения будет 150 руб.

Плата за хранение в депозитарии составляет 30 руб. Если за отчетный период остатки активов изменились, взимается 149 руб. ежемесячно. Занесение записи в реестр обойдется дополнительно 1 тыс. руб.

Благодаря «Инвестиционному» тарифу клиент банка получает доступ к ресурсам аналитического агентства «Sberbank Investment Research».

Тарифы

Как уже было отмечено, Сбербанк предлагает на выбор два тарифных плана. Рассмотрим подробно условия каждого из них.

	Самостоятельный	Инвестиционный
	Комиссия за совершение сделок на фондовом рынке
При объеме сделок до 1 млн рублей	0,06 %	0,3 %
При объеме сделок от 1 до 50 млн рублей	0,035 %	0,3 %
	Комиссия за совершение сделок на валютном рынке
При объеме сделок до 100 млн рублей	0,2 %	0,2 %
При объеме сделок свыше 100 млн рублей	0,02 %	0,2 %
	Инвестиционный дайджест (идеи от аналитиков Сбербанка)
	Нет	Регулярная рассылка
	Доступ к порталу с ежедневными обзорами по финансовым инструментам
	Нет	Доступ открыт только для квалифицированных инвесторов

Таким образом, тариф Инвестиционный, который, кстати, при регистрации стоит по умолчанию, больше подходит опытным инвесторам. Здесь выше комиссии, но есть доступ к ежедневной аналитике.

Тариф самостоятельный — оптимальный вариант для новичка. Комиссии низкие, плата за обслуживание счета отсутствует. Но дополнительно к 0,06 % взимается еще 0,01 % от сделки (на всех тарифах). Это комиссия биржи.

Минимального порога входа в Сбербанке нет. Можно пополнить счет на 1 тысячу рублей и сразу купить свою первую акцию.

Куда можно инвестировать?

Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:

1. Акции российских компаний — ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов. Ключевые характеристики:- Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;- Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;- Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
2. Акции иностранных компаний. Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.
3. Облигации — ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока. Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации. Ключевые характеристики:- Для компании-эмитента облигации — это ещё один способ привлечения дополнительных средств;- Для инвестора облигации — это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
4. ETF-фонды (Exchanged Traded Fund) — биржевые инвестиционные фонды. Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д. Преимущества ETF:- Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;- Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;- Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;- Низкий порог входа: стоимость акции ETF — от 500 рублей;- Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;- Минимальная стандартная брокерская комиссия.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
5. Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт — соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая — оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт — право купить или продать базовый актив (акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене. Ключевые характеристики: — клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;- возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.Время торгов: 10:00-18:45 МСК. — основная сессия, 19:00-23:50 — вечерняя сессия.
6. Еврооблигации — корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах. Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.Преимущества еврооблигаций:- Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;- Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;- Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.

Какие готовые стратегии предлагает Сбербанк

ИИС с готовой стратегий сейчас пользуется в Сбербанке наибольшей популярностью. Причины понятны: счет с ДУ не требует от инвестора каких-то особых компетенций — нужно просто выбрать стратегию, а дальше все сделают эксперты. Количество и содержание стратегий в Сбербанке постоянно меняются (те, что перестали действовать, отправляются в архив). Ниже рассмотрим только актуальные стратегии.

Накопительная — в облигации

Безопасная стратегия для инвесторов, которые не хотят рисковать. Подключив такую, вы не заработаете много, но с высокой долей вероятности убережете свои накопления и даже приумножите.

• Вложения стратегии — в гособлигации крупнейших компаний РФ.
• Инвестиции в облигации — через покупку инвестиционных паев ПИФ.
• Цель — получить доходность выше депозитной за счет купонного дохода, роста курсовой стоимости, а также оперативного управления портфелем.
• Подойдет инвесторам старше 18 лет с уровнем дохода от 50 000 руб. и тратами — до 50 000 руб.

Что насчет доходности? С момента запуска в середине 2019 года стоимость всех портфелей, управляемых в рамках стратегии, выросла на 7,16%. Прирост доходности за первое полугодие 2020 — 3,93%. Эти показатели лучше депозитных, а это значит, что держатели ИИС как минимум не проиграли от того, что пришли на фондовый рынок.

Доходность накопительной стратегии

Доходная — российские акции

Эта стратегия — высокорисковая. Рассчитана на клиентов, которые хотят не просто сохранять капитал, а активно его приумножать.

• Вложения стратегии — в акции крупнейших компаний РФ с достаточной ликвидностью и высокими темпами роста.
• Инвестиции в акции — через покупку биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), или ETF.
• Цель — получить существенный прирост капитала.
• Подойдет инвесторам старше 18 лет с уровнем дохода от 50 000 руб. и тратами — до 50 000 руб.

Что насчет доходности? С конца 2018 года стоимость портфелей, управляемых в рамках этой стратегии ДУ, выросла на 26,17%. Рост доходности за апрель-сентябрь 2020 — 9,16%. Ни один банк не сможет предложить такие показатели по своим вкладам.

Доходность стратегии

Методика открытия

Опишем схему действий, как открыть брокерский счет в Сбербанке.

• Нужно обратиться в отделение Сбербанка, желательно в центральное, так как не каждое отделение может открыть такой счет. Например, в Москве данную операцию можно осуществить только в 4-х отделениях:
  • на улице Вавилова, 19
  • на улице Якиманка, 18
  • на шоссе Энтузиастов, 14
  • на Савелкинском переезде, 6.

На сегодняшний день счета такого уровня открываются только по предварительной записи.

• В этот же день вам понадобится открыть универсальный счет, его контрольные цифры нужны будут при открытии брокерского счета и ИИС. Если у вас в наличии банковская пластиковая карта Сбербанка, данная процедура займет 2-3 минуты:
  • Специалист банка попросит провести через кардридер карту и ввести ПИН-код. Данная операция позволит автоматически провести вашу полную идентификацию. Информация о держателе карты подтянется в договор, а введенный ПИН-код станет электронной подписью.
  • За открытие универсального счета вам необходимо будет согласно тарифов банка оплатить комиссию — 10 рублей. Как только операция успешно завершится, счет появится в системе Сбербанк Онлайн.
  • Сотрудник банка по вашему желанию оформит сберкнижку.
• Понадобится оформить заявление о том, чтобы вам предоставили услуги брокера.
• Заполнить анкету инвестора.
• Для открытия счета предоставить пакет документов.
  • Для физического лица:
    • паспорт гражданина РФ или миграционная карта;
    • заявление;
    • анкета;
    • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции.
  • Для юридических лиц:
    • устав, учредительный договор (по необходимости — положение о филиале)
    • свидетельство регистрации в ЕГРЮЛ;
    • справка Росстата о присвоении кодов ОКАТО, ОКПО, ОКВЭД (копия, заверенная нотариусом);
    • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (копия, заверенная нотариусом);
    • карта с оттиском печати образцами подписей; приказы о назначении уполномоченных лиц;
    • лицензии (если есть).
  • Теперь осталось немного подождать. В среднем открытие брокерского счета в Сбербанке занимает примерно час.

В конечном итоге вы получаете:

• Два брокерских счета — первый в валюте, второй в рублях.
• Счет депо инвестора в банковском депозитарии (если был выбран такой раздел).
• Торговый раздел, а также торговый счет депо инвестора в депозитарии (если выбрали торговую систему ФБ ММВБ).

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор: обзор

Сбербанк Инвестор – финансовый компаньон, разработанный для мобильных платформ с операционными системами iOS и Android и рассчитанный на дистанционную и свободную от привязки к компьютеру торговлю акциями и облигациями российских компаний. Газпром, Аэрофлот, Норникель – каждый желающий способен зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, используя заранее составленные комбинации для вложений, разработанные ведущими аналитиками страны. С помощью идей экспертов заработок станет стабильным, а риски остаться ни с чем – минимальными.

Как открыть брокерский счет и зайти в приложение?

После загрузки программного обеспечения на экране появится статистическая информация, старательно рассказывающая об инвестиционных программах от Сбербанка, регистрации и способах ведения счета.  Если раньше сталкиваться с подобными сервисами не приходилось – сначала придется подать заявку на открытие брокерского счета (способов два: первый – через мобильное программное обеспечение, второй – на официальном сайте). А уже после останется пополнить счет, выбрать идею для инвестирования и приступить к стабильному заработку.  Если же аккаунт уже зарегистрирован – достаточно ввести конфиденциальную информацию в верхней части интерфейса и нажать на кнопку «Войти». Как вариант – можно получить новый пароль, рассчитанный на работу вне компьютера.

Демо-режим

Среди важных преимуществ мобильного программного обеспечения стоит выделить наличие специального демонстрационного режима, разрешающего даже без пополнения счета и регистрации опробовать модель работы с инвестиционным портфелем и ценными бумагами. Кроме наглядности разработчики помогут разобраться в интерфейсе, настройках push-уведомлений и авторизации (предусмотрена поддержка Face ID и Touch ID). Полный мануал по управлению приложением можно посмотреть или скачать здесь.

Тарифы и комиссии на брокерское обслуживание

Тарифы и комиссии брокерского обслуживания меняются каждое полугодие и напрямую зависят от торговых бирж и способов ведения счета. При самостоятельной работе платить за совершение сделок зачастую приходится меньше (для сравнения – при объеме сделок до 1 миллиона за торговый день снимается не более 0,060% вместо 0,3% у инвестиционного портфеля). Дополнительные подробности и особенности перечислены на официальном сайте, а заодно – дублируются в программном обеспечении Quik и в мобильных компаньонах для iOS и Android в разделе «Справка».  На брокерское обслуживание в Сбербанке представлено 2 тарифа:

	Самостоятельный	Инвестиционный
Подключение, пополнение счета и вывод денег	0р.	0р.
Комиссия при трейдинге на фондовой бирже	0,06% при оборотах до 1 млн. руб., 0,035% — от 1 до 50 млн., 0,018 — от 50 млн. р.	единый тариф — 0,3%
Комиссия при совершении сделок на валютном рынке	0,2% и 0,02%  (при оборотах свыше 100 млн. руб.)	0,20%
Сделки на срочном рынке	50 коп. за контракт, 10 руб за закрытие позиции
Сделки с ОФЗ для физлиц (с 1 мая 2019 года)	0 р.	0 р.
Депозитарное обслуживание (при отсутствии сделок 0р.)	0р.	0р.
Подача поручений на сделку по телефону (если более 21 шт. в течение месяца)	150 руб.	150 руб.
Сделки на внебиржевом рынке:	покупка — 1,5%, свыше 50 тысяч шт. — 0,17%	1,50%
	продажа — 0,17%	0,10%
	покупка структурированных нот — 1,5%	1,50%
	продажа структурированных нот — 0,17%	0,10%

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера

Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле

Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Как обстоят дела с обслуживанием

Из приведенной инструкции видно, что открыть брокерский счет самостоятельно совсем несложно. При возникновении вопросов можно обратиться в службу поддержки. Однако следует учесть, что в Сбербанке для этого выделена отдельная линия. Дозвониться на нее довольно сложно. По короткому номеру 900 получить консультацию по инвестиционному обслуживанию нельзя. Оператор в чате также не сможет помочь. Это один из ключевых недостатков Сбербанка как брокера. Его следует учесть перед принятием решения о сотрудничестве с ним наряду с такими преимуществами, как отсутствие платы за депозитарные услуги и удобное мобильное приложение для торговли.

Всем профита!

29.01.2020

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
• На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

• Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
• Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
• Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Доверительное управление

Среди услуг Сбербанк брокера физическим лицам важное место занимают услуги по доверительному управлению: рублёвые и валютные стратегии с различной степенью риска. Минимальная сумма для инвестирования $10 тыс., но в большинстве стратегий она находится в интервале от 3 до 7 млн руб. Комиссия за услуги по управлению на первый взгляд кажется небольшой (ежедневно снимается 2% годовых от суммы, находящейся под управлением)

Но нужно учесть, что в случае затяжных убыточных периодов вознаграждение всё равно выплачивается, что может привести к большим потерям клиента. В декларации о рисках АО «Сбербанк Управление Активами» указано, что некоторые стратегии позволяют управляющему вложить до 100% средств клиента в один актив. В случае банкротства эмитента или неисполнения обязательств со стороны контрагента управляющего, клиент может потерять все вложенные средства. Следовательно, опытному инвестору предпочтительнее действовать самостоятельно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг. Единственная стратегия, предусматривающая полную защиту средств инвестора, «Защита капитала», имеет доходность, отстающую от среднерыночной.

Progression / Интернет-реклама, Москва

РАСТИТЕЛЬНЫЙ ПОКРОВ И ГРУНТЫ

Преимущества и недостатки инвестиций со Сбербанком

Сбербанк является крупнейшей кредитной компанией в России, отличается широкой сетью представительств и банкоматов, поэтому инвестировать со Сбербанком удобно и надежно. Плюсами Сбербанк Брокер являются:

• Возможность открыть счет онлайн, не посещая представительства банка;
• Подача поручений в телефонном режиме;
• Отсутствие минимальной суммы для открытия счета;
• Простое и быстрое пополнение счета через Сбербанк онлайн;
• Оказание банком дополнительных услуг: содействие в подготовке документации, в маржинальной торговле, анализ рисков, и т. д.

К недостаткам можно отнести следующее:

• В приложении «Сбербанк Инвестор» не доступна опция перевода денежных средств.
• Согласно отзывам пользователей, время ожидания при звонках на телефон операторов длиться очень долго.
• Биржа Сбербанка работает до 21.30. максимум до 22.00 часов.

Итоги